财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银(yín)河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的(de)要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持(chí)股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)。过(guò)去的一季度(dù)，工(g每走一步就会深深的撞一下，抱着走一下就撞一下ōng)商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓(cāng)行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A每走一步就会深深的撞一下，抱着走一下就撞一下一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源(yuán)等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今(jīn)已连续4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三(sān)、第七、第(dì)十(shí)大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十(shí)大(dà)流(liú)通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于(yú)今年一季度首度减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度(dù)，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持(chí)有退出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持(chí)过常熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三(sān)年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在(zài)管的(de)易方达(dá)裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为(wèi)城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些大(dà)银行(xíng)以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述(shù)4类银(yín)行中利润(rùn)增(zēng)速(sù)和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的(de)城(chéng)商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超预期的(de)中国银行，再(zài)次(cì)是结构数据(jù)（手续(xù)费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的(de)招(zhāo)商银行和平安(ān)银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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