财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银(yín)行、建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周智(zhì)硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度(dù)新发产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行(xíng)也在(zài)一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募基金及(jí)券商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工(gōng)商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元鲨鱼裤和打底裤什么区别，鲨鱼裤跟打底有什么区别(yuán)价(jià)值(zhí)优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基(jī)金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次(cì)为制造(zào)业(yè)、金融业(yè)以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司(sī)以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大(dà)行(xíng)中，易方(fāng)达(dá)张清华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清(qīng)华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一(yī)季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这鲨鱼裤和打底裤什么区别，鲨鱼裤跟打底有什么区别(zhè)3只产品分别为(wèi)苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司(sī)首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有退出(chū)常熟银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一(yī)季度的收入(rù)增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有差别，需(xū)要(yào)注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三(sān)四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增(zēng)速和收入增(zēng)速(sù)韧性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优(yōu)质的(de)城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林(lín)加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错(cuò)的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行可(kě)以在(zài)业绩(jì)真空期(qī)进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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